В цьому матеріалі ми розповіли загалом про інвестиційний портфель, види та мету створення кожного з його різновидів. А далі зупинимося докладніше на типах інвестиційних портфелів.
Обирати конкретний треба після визначення базової стратегії, до якої згодом можна буде вносити певні «налаштування».
Почнемо з консервативного портфелю. Його ознаками є безпека та стабільність. Вважається, що саме такий портфель здатний уберегти наявні в інвестора активи від втрат, зможе мінімізувати ризики.
Зворотним боком є прибутковість, яка значно нижча ринкової.
Найчастіше консервативний портфель складають акції відомих дивідендних компаній та фондів (65-75%), золото, облігації, а також готівка (25-35%).
Такий вибір роблять ті, для кого безпека вкладень, здоровий сон та міцні нерви пріоритетніші за прибутковість.
Агресивний портфель — це більше про пригоди та авантюризм, про більші ризики, але й більшу винагороду. Для цього варіанту можна провести аналогію з парашутним спортом. Учасники отримують незабутні враження, але ставки при цьому надвисокі.
До агресивних портфелів можуть входити:
- акції стартапів чи технологічних компаній;
- криптовалюти;
- активно керовані фонди.
Є високі шанси обіграти ринок, але до втрат, вище середніх ви маєте бути готовими.
Збалансований портфель — це рішення для інвесторів, які коливаються поміж агресивним та консервативним портфелями. Збалансований беззаперечно врівноважує переваги та недоліки обох стратегій.
В класичному прикладі склад портфеля розподіляється наступним чином:
- 40% облігацій;
- 60% акцій.
Спеціалізованим портфелем називають варіант інвестиційного колекціонування.
Тобто інвестор може концентрувати основні вкладення у конкретній ніші. І ступінь ризику такого портфеля прямо залежна від ступенів ризику обраного варіанту.
Найбільшого залучення з вашого боку потребуватиме цей вид портфеля. Порівняти управління ним можна з керуванням літаком без автопілота. Пілот в такому випадку повинен постійно тримати власну руку на штурвалі. Це, якоюсь мірою, абсолютний антипод диверсифікації.
Тобто, обрати є з чого. Варто лише визначити власні пріоритети, завдання, а також загальний напрямок до бажаної фінансової незалежності.
В наступному матеріалі розповімо, як же створювати інвестиційний портфель.